Kalkulačky a quiz

Zjistěte za 5 minut,
kde stojíte

Dva jednoduché nástroje. Anonymně, bez emailu. Výsledek si můžete vzít a přijít s ním na schůzku — nebo si ho nechat pro sebe.

Kalkulačka 1

Quiz finančního zdraví

7 otázek napříč 4 oblastmi: investice, pojištění, hypotéka, krizový plán. Skóre 0–100 a 3 slabá místa k řešení jako první.

Otázka 1 · Plán

Máte sepsaný finanční plán s konkrétními cíli a daty?

Ne, plán nemáme Něco jsme přemýšleli, ale není sepsané Máme přibližný plán, ale bez čísel Ano, máme plán s cíli, daty i částkami

Otázka 2 · Likvidní rezerva

Máte rezervu na 3–6 měsíců výdajů na rychle dostupném účtu?

Ne, rezerva nestačí ani na měsíc Vystačíme tak na 1–2 měsíce Máme 3–6 měsíců Máme 6+ měsíců a víme proč

Otázka 3 · Životní pojištění

Máte rizikové životní pojištění (NE investiční IŽP), aktualizované do 3 let?

Nemám nebo o tom nic nevím Máme něco, ale je to starší než 5 let Máme, ale je tam IŽP složka Máme čistě rizikové, audit do 3 let

Otázka 4 · Ochrana příjmu

Máte pojištění pracovní neschopnosti a/nebo invalidity?

Nemám / nevím Mám jen invaliditu Mám obojí, ale nízké pojistné částky Obojí, kryje min. 60–70 % příjmu

Otázka 5 · Investice

Investujete pravidelně do diverzifikovaného portfolia (ne jen fondy banky)?

Neinvestuji vůbec Mám jen fondy banky / stavebka Investuji, ale netuším složení Pravidelně, diverzifikovaně, vím proč

Otázka 6 · Přehled smluv

Máte přehled o všech smlouvách a víte, kolik vás ročně stojí?

Neumím ani odhadnout Vím přibližně Mám seznam, ale roky neauditovaný Mám seznam, audit do 2 let

Otázka 7 · Krizový plán

Máte promyšleno, co se stane s majetkem a rodinou, kdybyste náhle odešli?

Vůbec ne Něco máme, ale nesepsané Závěť máme, ale ne plán likvidity Závěť, plán likvidity, plná moc

Kalkulačka 2

Kolik musíte měsíčně investovat, abyste v cílovém věku měli vybranou rentu? Spočítejte si to za 30 sekund.

Tyhle nástroje vám dají směr. Skutečný plán postavíme spolu — komplexně, šitý na míru, s konkrétními kroky.